北富銀異常帳戶 偵測準確率逾8成

臺北富邦銀行阻詐有功,獲警政署頒贈「金融防詐楷模」獎座,由警政署署長張榮興(左)頒獎,北富銀金融安全部副總經理蔡佩玲(右)代表領獎。(臺北富邦銀行提供)

臺北富邦銀行致力於詐騙防制,金融安全科技不斷升級優化,目前全行異常帳戶偵測準確率已超過80%,居金融業領先地位,中時集團日前舉辦「全民反詐」公益講座上獲警政署頒贈「金融防詐楷模」獎座,表彰其在打擊詐騙犯罪上的傑出貢獻。

統計截至今年8月底,北富銀已成功攔截375起詐騙案件,阻詐金額達新臺幣3.9億元,成功扮演守護民衆資產的第一道防線。

爲能快速識別異常交易,提升臨櫃關懷及線上攔阻的準確率,北富銀積極導入數位科技,運用AI技術開發「鷹眼模型」與「獵鷹系統」,不僅快速分析大量客戶資料和交易數據、識別異常行爲,也提前偵測出可能被通報爲警示帳戶的異常帳戶,降低大量人工作業假警報。

隨着犯罪手法日益翻新,成爲跨地域、行業與平臺的問題,需仰賴金融機構及各方通力合作纔能有效遏止。

因此,在刑事警察局的支持下,北富銀髮起鷹眼聯盟,無償共享鷹眼模型技術,透過技術會議協助各家金融機構導入此模型,促進臺灣整體防詐能力的提升。目前已有35家銀行及臺灣科技大學等學術機構加入聯盟,共組反詐生態系統,合力打擊詐騙行爲。

此外,北富銀非常重視員工防詐培訓,邀請業界專家與警方分享最新詐騙手法,增強同仁識詐能力,並與多地警察局合作舉辦防詐演練,提升實戰反應速度。針對民衆及高齡客戶,北富銀也持續舉辦線上線下宣導講座,增強公衆防詐意識。

北富銀金融安全部副總經理蔡佩玲表示,北富銀未來將繼續引進更多新技術,透過聯合學習的運用,讓跨金融機構的防詐模組能夠自動學習新的犯罪手法,並因應打詐專法的實施,增加「鷹眼照會機制」,使聯盟銀行對可疑金流進行警示訊息交換。