不只ETF盛行 新世代理財三趨勢成形

新世代基金投資理財三大新趨勢

國內ETF熱潮興起,帶動主動式基金買氣同步增溫,去年淨申購量年增幅120%,超越ETF的111%,顯示主、被動投資都受到看重。資產管理業者表示,近年國人的基金理財行爲至少有三大趨勢的轉變,反映新世代投資人的需求,一是主被動投資需求兼顧、二是擁抱一站式理財的基金平臺、三是買基金0手續費爲基本要求。

根據集保基金資訊觀測站資料統計,去年ETF淨申購金額達2.37兆元,但主動式基金表現也不差,淨申購金額3,455億元、創近三年新高,而且較前一年度成長120%,增幅超越於ETF的111%。基金業者表示,可見ETF雖熱,但優質的主動式基金透過專業經理人選股後績效表現優異,尤其定期定額展現長期優異績效的基金不少,因此主被動基金兼顧的策略,已經成爲不少小資族最愛。

擁抱一站式理財基金平臺方面,以國內規模最大的平臺基富通爲例,去年新增開戶數達3.7萬人,較前一年度成長75%,累計客戶數逾29萬人,並且持續快速增加當中;巨亨網投顧、中租投顧基金平臺去年受惠全球股市投資熱絡,基金規模分別成長38%與64%,境內基金的規模甚至都翻倍成長,可見國人在便利性提高下,習慣在基金平臺進行各類主動式基金的投資和管理。

這類基金平臺提供線上開戶與交易的一站式理財服務,不僅結合網路銀行或晶片金融卡,將開戶核印時間從傳統7~14天縮短到約1天,且只要是合法的境內外基金,都能在基金平臺上買得到,投資人不用到處開戶,只要平臺一個帳號,便能集中管理個人資產,便利性相當高。

0手續費基本要求,過去銷售機構已透過發放紅利點數、鼓勵定期定額長期投資的方式提供0手續費優惠,ETF熱銷帶來的競爭壓力,更讓手續費優惠從檯面下轉爲檯面上,很多銷售機構直接不收取手續費,也打中新世代投資人希望有低廉成本、銷售費用公開透明的需求。