第一金00981B 靈活攻守
迎接蛇年行情,第一金投信年後率先推出第一金美元優選收益非投資等級債券ETF(00981B),提供投資人作爲年後紅包財與年終獎金投資新選擇。第一金優選非投等債ETF追蹤投資彭博優選美元非投資等級1至5年BB至B債券指數,鎖定美國發行、美元計價債券,以10元價格發行,提供月配息機制。
春節前後宜關注元月全球金融兩大事:聯準會利率決策可能暫停降息,美國新任總統川普上任推動新政,提高關稅政策將推升美國通膨,推動企業減稅政策,可望挹注獲利成長與就業動能等。第一金投信指出,預期未來一年全球金融市場多頭不歇、波動加大,固定收益資產配置宜挑選債券攻擊手,非投資等級債券ETF適合作爲攻擊、防禦、收益並進的資產配置部位。
聯準會去年9月以來三度降息,聯邦基金利率水準降至4.25%至4.5%區間,最新利率期貨數據顯示,近期在就業數據強勁、通膨升溫的情況下,上半年降息機率、降息幅度大幅降低,聯準會12月份FOMC會後聲明更已透露將按下降息暫停鍵,觀察過往聯準會在預防性降息、暫停降息至下一次升息前,各類債券資產普遍呈現上揚。
第一金優選非投等債ETF經理人王心妤說明,非投資等級債券ETF透過投資在一籃子債券,相對單一債券投資較能降低違約風險;非投資等級債券ETF追蹤指數的標的篩選邏輯,也是提升收益、降低風險的重要機制。以彭博優選美元非投資等級1至5年BB至B債券指數來看,成分債券爲全球成熟國家企業債券,且爲美國發行、美元計價標的;在外流通金額要大於7.5億美元,單一發行人上限爲2%;鎖定優先債券,排除CCC評級下債券;成分債券票息率要大於5%,並排除殖利率後段班10%債券等,一方面降低風險,一方面守住收益,提供投資人順應蛇年動盪行情,展現靈活攻守投資特性。