富豪財管翻倍 衝上4,841億

銀行、證券業高資產客戶財管業務辦理情況

國銀搶進富豪財管市場，讓財管2.0大發威，據金管會公佈的最新統計，截至今年2月底止，已有八家銀行開辦上億元富豪財管業務，客戶數全臺已達3,934人、總資產規模衝4,841億元，皆是去年同期1,753人、2,218億元的2.2倍，其中前三大銀行分別爲中信銀、兆豐銀及合庫銀。

高資產客戶人數、規模成長快速，銀行局副局長林志吉表示，主要是目前高階資產客戶財管業務正值成長期，已有九家銀行被覈准、八家開辦，各家銀行都積極推動中，有些銀行還進行部門架構調整，延攬更多專業人才加入，皆有助高資產業務的推展。

金管會在2020年開放國銀辦理上億元高資產客戶新財管方案，截至今年2月底，前三大銀行分別爲中信、兆豐、合庫銀。中信銀不管是客戶數還是規模都最多，有1,179位富豪客戶、資產管理規模1,102億元，其次是兆豐銀的743人、1,072億元，及合庫銀的842人、819億元。

林志吉分析，中信銀、兆豐銀及合庫銀三家銀行開辦時間早，且有相當數量潛在客羣，商品開發與業務推展積極度高，相關客戶與資產成長快所致，今年沒有新增申請銀行家數。

整體銀行高資產客戶AUM資產配置組合仍以存款、保險佔大宗，且存款還有上升趨勢，從1月的49％上升至50％、保險佔16％、基金佔13％、債券佔9％、境外結構型商品佔4％。

證券業發展部分，證期局副局長高晶萍指出，證券業自2020年9月開放承作高資產財管業務，截至今年2月底，覈准八家券商開辦，整體客戶數達676億元、客戶數達628人。前三大爲永豐金證、元大證、兆豐證，永豐金證客戶數與資產規模爲285人、264億元，元大證有121人、149億元、兆豐證有102人、103億元。高晶萍說，前三大主要是營業規模較大、營業範圍廣且客戶數也較多，所以佔較大優勢，可從既有客戶去尋找高資產客戶開發。