建立顧客基因精準行銷 永豐金控獲得發明專利

永豐金利用顧客基因之行銷系統與方法 獲得發明專利。（永豐金提供）

永豐金控積極佈局AI技術於金融服務場景之創新應用與數位轉型，自主研發的「利用顧客基因之行銷系統與方法」於日前通過經濟部智慧財產局審查、取得發明專利。透過深度學習技術分析顧客與喜好商品之數位足跡，以智能化推薦方式提供顧客更適切的個人商品化建議及財富規劃，優化數位金融體驗與服務品質。

永豐金控自2021年起投入研發「利用顧客基因之行銷系統與方法」，導入AI模型整合，透過分析集團內顧客與商品往來的資料、以及數位足跡等，建立每位顧客的行銷基因，並推薦個人化商品。

目前該系統之行銷應用場景分別爲以下三大面向：輔助金融商品銷售、提供客羣差異化精準服務、運用數位渠道擴大個人化服務範圍。其執行成效包含數位帳戶客羣精準行銷作業流程上減少40％時間，一年預估可節省行銷作業工時約1,500小時；其次，信貸電銷撥款率單月平均相較於過往人工篩選方式成長75％，人均名單撥款金額成長31％；此外，與證券沉睡戶簡訊觸動率提升逾3成。

永豐金表示，每一位顧客對於金融商品的偏好，如生物基因般獨一無二，透過「利用顧客基因之行銷系統與方法」引入新興AI技術針對行銷作業模式進行創新變革，提供差異化客羣精準行銷策略，並藉由建立顧客基因模型庫與自動化機制，致力於優化顧客之金融服務體驗。同時，藉由模型的導入，亦有助改善、節省傳統行銷模式所耗費的大量資源，發揮綜效共創雙贏並逐步拓展智慧運營的應用範圍。

永豐金控爲深化數位底蘊、落實AI創新應用及保護技術研發成果，已陸續取得影像識別系統與方法、智慧不動產權評估系統等發明專利。未來除了積極關注與投入資源於人工智慧與新興科技領域之發展，亦體認帶動翻轉金融之關鍵，奠基於數位人才之養成與培訓，持續招募及延攬各界優秀AI人才加入團隊。