建立信貸防詐機制 刑事局聯手兆豐銀推新措施

刑事局與兆豐銀行合作，推行信貸防詐機制。（翻攝照片／林鬱平臺北傳真）

詐騙集團隨着金融市場的蓬勃發展及投資風氣的盛行，不斷變化詐騙手法，面對假投資詐騙的猖獗，刑事局跟兆豐銀行合作採取行動，推出多項創新措施，加強信貸貸款流程中的風險控管，由刑事局提供詐騙犯罪情資及樣態給兆豐銀行，建立信貸防詐機制，申請貸款的客戶可填寫投資管道的網址，利用自動化系統比對詐騙情資，篩查詐騙風險。

警政署統計，2023年假投資詐騙案件的財損金額高達53.4億元，佔整體詐騙財損的六成，並已連續3年成爲詐欺財產損害的榜首，這類詐騙常以「加入羣組交流學習」和「專人到府取款」爲誘餌，甚至冒用名人名義在社羣媒體或通訊軟體中成立投資羣組，廣發簡訊吸引民衆加入，誘使受害者下載僞冒的投資APP，最終導致財產損失。

刑事局爲加強攔阻詐騙被害款項，建議兆豐銀行除了自動化系統比對，也請銀行在電話照會階段主動關懷客戶，提醒投資可能存在的風險，藉此提升民衆的警覺性，一系列舉措不僅提高了風險防控能力，更落實公私協力的防詐社會責任。