江蘇首筆轉型金融貸款落地！高碳產業逐綠有望“不差錢”

頂峰油脂化工（泰興）有限公司近日獲得了華夏銀行南京分行發放的5000萬元轉型金融貸款，這是我省發放的首筆轉型金融貸款。緊接着，常州華美光電新材料有限公司也獲批了中國銀行江蘇分行4000萬元轉型金融貸款額度，並獲得首筆500萬元貸款。

當前，我省已逐步構建起多層次綠色金融產品體系，包括綠色貸款、綠色債券、綠色保險、綠色基金、綠色信託以及碳金融產品等。同樣是提供資金助力企業變“綠”，轉型金融貸款與其他綠色金融產品有何不同？又能起到怎樣的獨特作用？

覆蓋綠色金融的服務盲點

“5000萬元貸款資金主要用於項目原材料的綠色採購。”頂峰油脂公司相關負責人介紹，該公司的油脂產業一體化項目是我國目前投資規模最大、規格最高的油脂化工一體化外資項目，轉型金融貸款能幫助公司優化資本結構、降低融資成本。

華美光電是一家鍍膜光伏玻璃生產企業，獲得了我省首單建材企業轉型金融貸款。公司擬利用貸款對高能耗的鋼化爐裝置進行車間屋頂光伏板安裝以及蓄電池儲能設備安裝，同時加大綠色採購，提升環保績效等級。公司相關負責人介紹，加裝光伏板後，可年均減排二氧化碳580噸。

“轉型金融”概念是經濟合作與發展組織於2019年首次提出。“目前，全球範圍內對轉型金融的定義口徑頗多，但從本質上看，普遍包含三大核心要素：支持圍繞可持續發展目標項下的降碳、減碳項目或行爲，需與行業長期減碳路徑相關，必須帶來明確的減排效果。”中研綠色金融研究院院長顧蔚解釋，綠色金融和轉型金融都屬於可持續金融，綠色金融偏重支持純綠色、環保項目，而轉型金融則重點爲產業轉型提供金融支持，強調金融更加有序、有效、公正地推動支持“難減排行業和經濟活動低碳轉型”。

數據顯示，截至今年上半年，我省綠色信貸餘額4.2萬億元，同比增長33％，各大金融機構在清潔能源、節能環保、碳減排技術等領域加速佈局。中國金融學會綠色金融專業委員會秘書長王文表示，轉型金融覆蓋了綠色金融的服務盲點，它可以作爲綠色金融的延伸，更加關注高碳產業的融資需求。在他看來，只要不是深綠產業，都有繼續轉型的需求，而這恰恰是轉型金融的聚焦點。

爲高碳企業轉型量身定製

目前，我國碳排放主要集中在發電、鋼鐵、建材、有色、石化、化工、造紙、航空等重點行業，這8個行業的碳排放佔到了我國碳排放的75％左右，但這些行業在轉型過程中往往缺少有力的資金支持。

今年以來，我省相繼出臺了《化工產業轉型融資主體認定與評價規範》和《江蘇省石化和化學工業重點領域轉型金融支持目錄》，初步建立了嚴格科學的轉型融資主體認定評價機制。《江蘇省建材行業重點領域轉型金融支持項目目錄》也已完成水泥製造、平板玻璃製造、建築陶瓷製品製造、衛生陶瓷製品製造等4個細分行業的具體標準，明確了20項子板塊的低碳轉型技術路徑和能效水平要求。此外，我省航運行業轉型的目錄編制已形成初稿，明確支持船舶製造、配套設備製造、船舶改裝拆除、水上運輸、港口建設等11個行業轉型。

江蘇高領碳信工業互聯網有限公司是上述若干文件的制定單位之一，同時也是全省轉型主體評定的第三方機構。該公司董事長黃善繁表示，建立主體庫和制定目錄，既爲有轉型需求的企業提供了科學合理的轉型計劃依據，也可幫助金融機構有效識別和評估轉型金融項目，降低業務風險。他強調，清晰、明確的指引是確保金融支持實操性的第一步，後續還需要金融機構創設減碳成效顯著、商業可持續的轉型金融產品，支持傳統行業綠色低碳轉型。

人民銀行江蘇省分行將加快建立江蘇轉型金融“1＋N＋N”體系，即1個轉型融資主體認定評價標準、N個高碳行業轉型金融支持目錄、N個與行業相適配的轉型金融產品，不斷完善江蘇特色轉型金融體系。此外，我省將單列再貸款額度，支持地方法人金融機構向轉型融資主體庫內企業和項目發放符合再貸款要求的轉型金融貸款。

引入激勵機制確保轉型實效

爲確保企業轉型的真實性和有效性，目前我省已經發放的兩單轉型金融貸款引入了激勵機制，即企業須定期開展碳減排績效評價。“頂峰油脂的貸款利率可浮動。我們每年依據碳減排績效評價結果，在原貸款利率基礎上適度下調或上浮，推動企業加快轉型。”華夏銀行南京分行綠色金融部副總經理許智超說。

“金融機構在決策中，需要更加明確的項目環境效益和減排效果數據。”顧蔚建議，“各地要加強包括減排信息在內的有效披露，確保數據的可靠性。要充分考慮轉型過程中的公平性，也要同步防止‘假轉型’。”

黃善繁對此持相同看法，“轉型企業的認定涉及多方面的數據，如碳排放情況、企業徵信等，需要建立一套完善的長效評估體系，提高金融科技識別綠色資產的能力，確保轉型實際效果。”

“轉型金融貸款不僅適合大型企業，也能爲中小企業提供機會。對於出口外向型企業，有助於提升其國際競爭力，特別是在需要碳足跡證書的國際供應鏈中較爲顯著。”許智超說。

“目前僅是初期階段的探索。從廣義上來說，爲適應經濟轉型，金融體系也應從經營目標和策略、政策制度、產品體系、授信流程、資源配套、碳賬戶建立等方面主動進行轉型調整。”中國銀行江蘇分行授信管理部高級經理杜成玲表示。

新華日報·交匯點記者 陳嫺

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