金控、銀行業前11月挨罰上億

金管會30日公佈，至11月底，金融三業罰鍰約1億9,601萬元，上市櫃公司罰鍰則有4,150萬元，合計共開罰2億3,751萬元，較去年同期的2億2,022億元，增加7.8％。圖／本報資料照片

前11月金管會對金融業與上市櫃公司開出的罰單已衝破2億元，今年最大苦主爲金控銀行業，前11月累計罰鍰逾1億元。金管會30日公佈，至11月底，金融三業罰鍰約1億9,601萬元，上市櫃公司罰鍰則有4,150萬元，合計共開罰2億3,751萬元，較去年同期的2億2,022億元，增加7.8％，若與今年罰鍰預算數3.29億元相比，達成率約72％。

其中，金控與銀行的罰鍰金額最多，達1億1,889.5萬元，件數最多則是上市櫃的164件。

金控、銀行業今年不只因大股東干政挨罰，還有理專挪用客戶款項、行員勾詐團、大量個資外泄等各種內控不佳疏失，因此罰單吃最多，成最大苦主。銀行局統計，今年前11月對金控、銀行共開出23張罰單、裁罰金額1億1,889.5萬元，較去年同期增加4件，年增21.05％，金額增加2,177.5萬元，增22.42％。

前三張大單包括一大型民營金控罰3,000萬元，同一金控旗下銀行理專挪用客戶資金，被罰2,000萬元，以及一家中型銀行因勾詐團被罰1,200萬元，光這三張單就佔總罰鍰的5成。

保險局指出，前11個月對保險業裁罰共26件，金額5,065萬元，件數和金額較去年同期均減少，有顯著改善，其中件數年減達55.93％、金額年減24.06％。最大罰單爲1,000萬元及480萬元，另二家各罰240萬元，開罰原因有大股東干政、投資過程疏失產生鉅額虧損、內控疏失致海外投資虧損、辦理不動產投資開發有疏失等等。

證期局統計，在證券及期貨、投信業方面，前11月共裁罰44件，2,646萬元，較去年同期32件、2,008萬，件數與金額都增逾3成。裁罰前三大是一家投信180萬元、一家證券公司因電子下單出包150萬元、一家證券公司內控疏失罰144萬元。

上市櫃公司部分，前11月共罰164件、金額4,150萬元，較去年同期172件、3,632萬元，件數減少4.7％，但金額增加14.3％。證期局說明，主要是有些裁罰金額高，且有些是連續裁罰所致。