金融監管總局山東監管局發佈風險提示：消費者要依法依規使用銀行賬戶

北京商報訊（記者 李海顏）9月9日，國家金融監督管理總局山東監管局發佈關於銀行賬戶"風險管控"的風險提示稱，銀行賬戶風險管控是防範不法分子開展非法金融活動的重要防線，是化解金融風險、協助打擊電信網絡詐騙、跨境賭博等違法犯罪活動的重要環節。面對銀行賬戶被"管控"，持卡人需要先了解賬戶被管控的原因，可向銀行進行諮詢解決。

風險提示顯示，銀行賬戶被管控的原因包括異常交易行爲、身份信息不完整或錯誤、司法或行政機關凍結和賬戶存在安全風險四種情況。銀行監測到賬戶出現異常交易，如大額交易、頻繁轉賬、快進快出等交易模式，可能會觸發銀行的風控措施。公安機關也會對交易異常的賬戶進行監測，從而採取保護性止付措施。同時，如果持卡人的身份信息提供不完整、信息過期未更新，或使用他人電話號碼進行銀行卡申領等，銀行可能限制該賬戶功能。此外，司法或行政機關凍結。持卡人涉及洗錢、詐騙等司法案件，法院、公安等機關可以凍結銀行賬戶。最後，當銀行預警到賬戶存在安全風險，如，被他人盜用、銀行卡信息泄露等情況，銀行就會凍結賬戶限制交易。

針對賬戶被管控後如何恢復正常使用，風險提示提及，一般情況下，持卡人需要先了解賬戶被管控的原因，銀行卡被管控的原因不同，解決方法也不同。對於存在異常交易被管控的情況，持卡人可到銀行網點進行覈驗，出具正常使用賬戶的相關交易證明，如交易合同、收貨單據等，銀行審覈通過後即可解除限制。對於個人信息不完整被管控的情況，持卡人可前往銀行網點或者通過手機銀行完善個人信息。對於存在風險隱患被管控的情況，持卡人可向銀行提出解除限制的申請，並及時修改支付密碼。對於司法凍結的情況，持卡人可向開戶銀行進行諮詢，獲取法院、公安等凍結機關的聯繫方式，瞭解凍結原因和案件情況，然後處理後續事宜。

國家金融監督管理總局山東監管局表示，近年來，電信網絡詐騙形式多樣、手段翻新、影響惡劣，呼籲廣大金融消費者充分理解和支持金融反詐，積極配合有關部門在賬戶開立、使用過程中的各項審覈監測工作。同時，提醒消費者要依法依規使用賬戶，不要出租、出借、出賣自己的銀行賬戶和身份信息，提高賬戶安全意識和電信網絡詐騙防範意識，定期覈對賬戶信息，及時關注銀行的風險提示，如存在賬戶被管控的情況，及時與銀行取得聯繫並諮詢瞭解原因，積極配合處理。