境外金融中心獲利直直落 全年恐失守20億美元大關

美國升息利空效應,持續重創境外金融中心獲利。(本報系資料庫)

美國升息利空效應,持續重創境外金融中心獲利。據金管會統計,2023年前十月銀行、證券、保險等三大境外中心僅賺14.36億美元,年減23%,估2023年全年境外金融恐將失守20億美元大關,是至少近六年來最慘。

境外金融中心是指3O,包括銀行國際金融業務分行(OBU)、證券國際業務分公司(OSU)、及保險國際業務分公司(OIU)。在2020年時3O曾一年大賺近39億美元,成爲金融業獲利貢獻的金雞母。

隨後全球爆發疫情,2022年美國又暴力升息,3O獲利一年不如一年,2023年升息風暴餘波盪漾、債券殖利率狂飆,讓2023年3O獲利加速破底。

市場指出,11月美債殖利率回落、有利OBU和OSU實現債券資本利得,但美元利率未降、OBU資金成本仍高,加上各銀行逢年底也會增提OBU呆帳,估2023年全年3O獲利恐落在16億至17億美元左右,正式失守20億美元大關。

據統計,2023年前十月59家銀行國際金融業務分行(OBU)稅前盈餘14.87億美元(約新臺幣482.4億元)、年減二成;銀行局主秘侯立洋說,主因是美元利率走揚,OBU跟總行拆借的資金成本提高,導致淨收益減少。

主力是自營業務(投資海外有價證券)的證券國際業務分公司(OSU)獲利,也因債券殖利率飆漲、庫存債券跌價損失增加,使前十月衰退幅度持續擴大。

據統計,OSU前十月虧損擴大到5,812萬美元,已是去年一整年2,663萬美元虧損額的近2.2倍,連兩年陷入虧損黑洞,黑洞還持續擴大。證期局副局長黃厚銘說,OSU虧損是因升息,造成券商持有債券產生跌價損失。

OSU不妙,連保險國際業務分公司(OIU)獲利也因升息利空而遭壓縮。據統計,今年前十月OIU稅前獲利年減72%、降到750萬美元,其中產險業更是盈轉虧。

保險局主秘古坤榮說,前十月產險OIU虧損137.6萬美元、再保則僅賺14.1萬美元,主因是全球氣候變遷,導致巨災損失幅度和頻率增加,產險業和再保險業轉趨保守經營,業績也下滑。

壽險業OIU則因升息、業務量續減,前十月壽險OIU則僅賺874萬美元,合計整體OIU僅賺750萬美元,年減72%。

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