臺股2萬點太貴？不如買具成長性的美股！

除了耳熟能詳的四大指數外，不少專家其實更推崇復華投信推出的「復華美國標普500成長ETF（00924）」，這檔指數是超過20年的老牌指數，美國三大ETF發行商爭相發行ETF，合計規模已逾800億美元，他的篩選邏輯並不難，就是自S&P500指數，使用「獲利、營收、股價因子」篩選出最具成長性的個股，簡單來說股民不需要花大把錢，只要購買ETF就能將世界級股票收入囊中，其成分股包括：蘋果公司、谷歌、微軟、特斯拉以及近期因AI爆紅的輝達等。

接下來，透過數據分析來看00924究竟有什麼威力受投資者青睞?

標普500成長指數十年報酬達284.7%

綜觀過去10年(2012-2022)來看，以S&P500成長指數累積報酬率比較，除了優於S&P500指數的226%，報酬率更大幅領先臺灣加權股價達三位數，差幅達118%，甚至還超過臺灣50及臺灣高股息指數同期累積的185%、95%。

標普500成長指數vs.臺美股各類指標指數數據，S&P500成長指數均能展現佳績。(資料來源: Bloomberg，復華投信整理。)

標普500成長指數vs.臺美股各類指標指數數據，S&P500成長指數均能展現佳績。(資料來源: Bloomberg，復華投信整理。)

單筆投入vs.定期定額 00924對比指數羣大公開！

投資分爲兩方向思考，以00924所追蹤的S&P500成長指數對比臺、美股的多樣指數羣做績效比較（包含臺灣50指數、臺灣高股息指數、Nasdaq綜合指數及S&P500），就「單筆投入」及「定期定額投入」所計算出來的總報酬率有哪些關鍵數據值得參考。

首先，以「單筆投入」在十年間(計算期間爲：2014/3/28至2024/2/28)總報酬率而言，S&P500成長擊敗依序排名的S&P500（241.0%）、臺灣50（248.1%）、臺灣高股息（197.0%）。報酬率竟然比S&P500還整整高了50%。

計算期間：2014/3/28至2024/2/28。(表/蔡季伶整理)

接着同樣計算十年區間（計算期間爲：2014/3/28至2024/2/28），以每月新臺幣5000元定期定額投資S&P500成長指數、臺灣50指數、臺灣高股息指數，三項指數所呈現的報酬率變化又會是如何?

無論是一年、三年、五年及十年的累積報酬率，S&P500成長指數幾乎完勝臺灣50指數及臺灣高股息指數，僅在第五年敗給臺灣高股息指數，落差達6.6%；但以十年來看，S&P500成長指數的累積報酬率以121%，大贏其餘兩指數達兩位數，顯而易見拉長時間進行定期定額投資，所呈現的數據高下立判。

計算期間：2014/3/28至2024/2/28。(表/蔡季伶整理)

市場推估，今（2024）年第一季至今，S&P500已大漲超過10%，引發季底股債組合、國內外股票配置再平衡的調整行動，細部觀察，強勁的企業利潤、AI概念股推波助瀾及聯準會降息的聯想，讓整體指數走揚也增添投資人持續買入的理由。就00924分析，個股分佈在五大產業（科技、醫療、金融、消費、通訊），除了上述累積的優異數據外，市場展望行情也連帶拉擡氣勢。但老話一句，投資者下手前須先權衡前景利弊，纔不至於衝動投資。

(文／蔡季伶撰寫提供)

※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。