香港金管局：進一步優化香港和內地間金融、支付便利 強化香港作爲全球離岸人民幣業務樞紐的地位

智通財經APP獲悉，1月13日，香港金融管理局(香港金管局)聯同中國人民銀行今日宣佈新措施，以進一步深化香港和內地金融市場互聯互通，強化香港作爲全球離岸人民幣業務樞紐的地位。其中包括兩地支付便利、大灣區金融便利和人民幣貿易融資流動資金安排。香港金管局與人民銀行正積極推動落實兩地快速支付系統與香港的轉數快的互聯，此互聯將提供全天候服務，讓兩地居民可以透過輸入收款方的手機號碼或帳戶號碼，進行即時小額跨境匯款。部分的服務預計最快在今年年中推出，根據實施情況和經驗，有序地逐漸擴展及完善服務，有助推動兩地更廣泛的經濟合作與交流。

具體安排方面，推出了香港金管局人民幣貿易融資流動資金安排：香港金管局將推出人民幣貿易融資流動資金安排，爲銀行提供穩定及成本較低的資金來源，支持銀行向企業提供人民幣貿易融資服務。該安排總額度爲1,000億元人民幣，香港金管局會向銀行提供爲期 1 個月、3 個月和 6 個月的人民幣流動資金，利息將參考在岸利率加上點差。新安排保留了香港金管局現行人民幣流動資金安排下以債券作有期回購抵押的交易方式，並新增貨幣互換交易方式，銀行可以選擇用港元資金向香港金管局掉期人民幣資金。香港金管局將通過與人民銀行的貨幣互換協議，獲取所需的人民幣資金以支持該項新安排。

新安排將進一步增強香港離岸人民幣市場的流動性，支持企業對人民幣貿易融資日益增加的需求，強化香港全球離岸人民幣業務樞紐的領先地位。

進一步優化擴容“債券通”(南向通)的安排： 在“債券通”(南向通)運作暢順有序的基礎上，香港金管局和人民銀行共同推動一系列優化擴容措施，包括：延長基礎設施聯網下的結算時間；支持基礎設施開展人民幣、港幣、美元、歐元等多幣種債券結算；及後續將擴大合資格境內投資者範圍。

本次優化安排有助於進一步拓寬境內機構海外投資的渠道，滿足多樣化資產配置需求，提升交易結算便利，亦爲香港債券市場發展，尤其是點心債市場，增添新的動能。

發展利用“債券通”(北向通)債券作爲抵押品的離岸人民幣回購業務：香港金管局支持發展以“債券通”(北向通)債券爲抵押品的離岸人民幣回購業務，建立市場化人民幣流動性安排機制，以提升香港作爲離岸人民幣業務中心的競爭力。該業務計劃將於近期啓動。

利用“債券通”(北向通)債券作爲香港場外結算公司(OTCC)的履約抵押品：香港金管局、人民銀行和香港證券及期貨事務監察委員會達成一致意見，允許境外投資者使用通過“債券通”(北向通)持有的在岸國債和政策性金融債作爲OTCC的衍生品交易履約抵押品。

近年來，兩地相關金融監督管理部門和機構密切合作，積極推動境內人民幣債券成爲離岸合資格抵押品。香港金管局於2024年2月26日起將在岸國債和政策性金融債納入人民幣流動資金安排的合資格抵押品名單；兩地相關部門也於2024年7月公佈將進一步支持境外投資者使用通過“債券通”持有的在岸債券作爲“北向互換通”的履約抵押品，該措施已於2025年1月13日正式實施。本次公佈的措施有助於進一步降低市場機構的人民幣業務成本，提升資本效率，亦能有效盤活境外投資者的在岸債券持倉，從而提升在岸債券的吸引力，增強投資者配置人民幣資產的意願。

香港金管局歡迎人民銀行新增香港居民代理見證開戶業務參與銀行，爲香港居民在內地的消費、生活、出行等方面提供更優質便捷的支付服務。