肇慶發放全國首筆碳賬戶數據產品質押貸款

6月20日，在肇慶高新區舉行的廣州數據交易所（肇慶）服務基地揭牌活動現場，肇慶四會農商銀行成功向肇慶高新區興旺數據有限公司發放300萬元碳賬戶數據產品質押貸款。

這是全國首筆碳數據產品質押貸款，標誌着肇慶邁出了數據資源化走向數據資產化的關鍵一步，爲廣東數據要素與碳金融領域的融合探索出了新路徑和新模式。

爲有效探索“數據要素×金融服務”實踐路徑，全力做好數字金融、綠色金融大文章，在人民銀行廣東省分行大力支持下，人民銀行肇慶市分行和肇慶高新區管委會深化合作，指導肇慶四會農商銀行發放了該筆貸款。

本次發佈的全國首創的碳數據產品“質押融資+人民銀行再貸款”金融服務模式，是以肇慶企業碳賬戶數據產品爲核心要素，打破傳統常規，首次在全國創新推出以碳數據產品作爲押品的信貸產品，爲肇慶、全省乃至全國的數字金融和綠色金融融合發展注入了新的活力。

該筆“碳數據產品質押+人民銀行再貸款”業務以“三機制一激勵”爲主要內容。“三機制”包括數據資產確權交易機制、評估入表機制、質押登記機制，其中，確權交易機制是指本次質押的企業碳賬戶數據資產已獲得《廣東省數據資產登記憑證》，並在廣州數據交易所上架交易，從而有效破解數據資產質押融資面臨的確權難、變現難問題；評估入表機制是指本次質押的碳賬戶數據產品經第三方公司評估後，已計入肇慶高新區興旺數據有限公司資產負債表，從而有效破解數據資產質押融資面臨的價值評估難問題；質押登記機制是指在人民銀行徵信中心動產融資統一登記公示系統辦理質押登記，有效破解數據資產質押債權覈實難、登記難問題。

“一激勵”是指人民銀行肇慶市分行爲四會農商銀行提供1億元再貸款額度授信，重點支持該行發放碳數據產品質押融資、碳賬戶融資等碳數據信貸業務，從而着力降低企業融資成本和提高銀行放貸積極性。並且，該模式能有效引導並支持更多企業參與到數據產品開發應用與創新探索，進一步發揮廣州數據交易所賦能數據要素市場的建設和發展的效能，推動數據要素價值激發，形成數據產品資本化全鏈條賦能實體經濟高質量發展探索路徑，助力培育數據要素市場化發展。

肇慶高新區企業碳賬戶由人民銀行肇慶市分行、肇慶市高新區管委會聯合打造，是廣東省首個基於大數據平臺實現數據自動採集的碳信用體系建設模式，支持金融機構將貸款額度、利率等企業碳信用評級結果掛鉤，相繼推出“雲碳貸”“雲碳擔”“雲碳貼”等雲碳系列融資產品，引導企業將減排降碳的社會效益轉化爲經濟效益。截至2024年第一季度，全市銀行機構爲肇慶高新區163家企業提供“雲碳貸”等雲碳系列融資59.26億元，累計爲企業節約融資成本1900萬元。

此次肇慶“碳數據產品質押+人民銀行再貸款”的成功落地，打通了從數據資源到數據資產再到數據融資的實踐路徑。下一步，人民銀行肇慶市分行與肇慶高新區管委會不斷拓展“數據要素×金融服務”應用場景，賦能當地企業數字化、綠色化轉型，助力當地數字經濟高質量發展。

文、圖｜記者 楊再睿 通訊員 賴小琴 郎鵬翔