真膽大！銀行原董事長和行長聯手，勾結大股東挪走26億元

來源 | 券商中國

一則裁判文書，牽出一樁銀行高層勾結股東挪用鉅額資金的違法行徑。

經查，2020年8月，原葫蘆島銀行黨委書記李玉林夥同該行行長李曉東，勾結段某濤（該行股東）、周某龍，以化解該行不良資產爲由，虛構資管計劃挪用該行資金26億元，供段某濤揮霍使用。

隨後，周某龍又與項某商定將其中18億元非法匯兌成外幣轉至段某濤控制的香港公司賬戶內。其中，參與轉移行爲的陳某犯洗錢罪，被判處有期徒刑2年3個月，並處罰金200萬元。

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挪用26億元銀行資金

葫蘆島銀行原名葫蘆島市商業銀行，成立於2001年9月，其前身爲城市信用社中心社。2009年12月，經原銀監會批准更名爲葫蘆島銀行。

2016年12月，葫蘆島銀行向2名法人股東定向增資，同時引入大連中盈控股集團爲該行第一大股東。段某濤系大連中盈控股集團實控人，並在入股後取得董事席位。

2017年，大連中盈控股集團兩次更名，分別爲遼寧中盈控股集團、中盈控股集團，實控人保持不變，仍爲段某濤。

據葫蘆島銀行年報，截至2020年末，中盈控股集團爲該行第一大股東，持股達18.4%。同時，年報披露，時任該行股權董事段某濤年僅31歲。

法院審理查明，2020年8月，原葫蘆島銀行黨委書記李玉林夥同行長李曉東，勾結段某濤和周某龍，以化解該行不良資產爲由，虛構標準化投資資管計劃，挪用該行資金共計26億元，供段某濤揮霍使用。

其中，李玉林、李曉東、段某濤、周某龍均另案處理。判決書顯示，段某濤的身份爲葫蘆島銀行股東，周某龍未單獨標註身份信息。

2020年9月，周某龍與項某（另案處理）等人，商定將其中18億餘元非法匯兌成外幣轉至段某濤控制的香港公司賬戶內。

2020年9月至10月，項某同陳某等人，由項某組織與指揮，有人負責清點、覈對資金，有人負責匯款，在虛擬幣交易微信羣內，以高於市場價收購虛擬幣。之後，獲得的虛擬幣通過境外虛擬幣收購商，將所購虛擬幣在境外拋售兌換成 美元等匯款至段某濤香港公司銀行賬戶。

其中，陳某名下兩張銀行卡涉及轉移上述資金2.5億餘元。2022年8月，警方將陳某抓獲歸案。審理中，陳某退出違法所得10萬元。

法院認爲，陳某與人合夥，明知他人資金系來源於銀行的犯罪所得，仍幫助其轉化成虛擬貨幣轉移至境外，情節嚴重，其行爲已構成洗錢罪，但他在共同犯罪中起次要作用，系從犯。

最終，法院判決陳某犯洗錢罪，判處有期徒刑2年3個月，並處罰金200萬元，違法所得依法予以追繳。

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銀行高層參與其中

前述案件中，原葫蘆島銀行黨委書記李玉林夥、行長李曉東在段某濤挪用銀行鉅額資金過程中起到關鍵作用。

據瞭解，李玉林系70後，先後在中國銀行、青島如意商業保理、大連銀行工作，2020年初出任葫蘆島銀行黨委書記，後獲選爲董事長。李曉東早年在建行工作，後出任葫蘆島銀行黨委委員、副行長。

2020年8月2日，葫蘆島銀行公告稱，該行原行長王學伶因個人涉嫌嚴重違紀違法，接受審查調查。經葫蘆島市委批准，該行黨委書記李玉林主持葫蘆島銀行全面工作，副行長李曉東代理行長職責。

2021年7月，葫蘆島市委組織部發布公告稱，時任葫蘆島銀行黨委委員、副行長、董事李曉東擬任葫蘆島銀行黨委副書記。同時，組織部門還提名了兩位副行長人選，並提名監事長人選。

此後，按照遼寧城商行改革化險工作總體部署，葫蘆島銀行推進相關工作，按照改革有關信息披露的相關要求，該行2021年、2022年、2023年年報均未披露，相關人事變化也未能呈現。

不過據公開信息，2022年底，葫蘆島銀行黨委書記已由龔克擔任，後者原系葫蘆島市財政局副局長。葫蘆島銀行行長人選則在2022年初變更爲李錚，2023年四季度又變更爲倪宏宇，後者曾任中行盤錦分行行長。

除人事變動外，2021年7月，葫蘆島銀行還被下調長期信用評級。評級機構聯合資信在報告中提及，該行存在負債穩定性不佳、信貸業務集中度水平偏高、信貸資產質量顯著下行、貸款撥備水平不足、已呈現虧損狀態、資本亟待補充、投資資產部分違約且未計提撥備等不利因素影響。

2022年4月，遼寧省發行135億元中小銀行發展專項債券。其中30億元通過遼寧金控注入葫蘆島銀行，用於補充該行資本金。項目實施方案透露，2021年—2023年爲該行的三年改革化險期。

2023年2月，遼寧又調整注資方式，改爲遼寧省財政廳將專項債資金轉貸給當地財政局，再委託遼寧金控入股葫蘆島銀行。數據顯示，目前該行資產規模超過900億元。