中信銀理專A客戶2.3億 遭重罰1400萬元

中信銀理專盜領客戶2.3億、52人受害，遭重罰1400萬元。（資料照）

中信銀爆有理專與客戶異常往來，受影響客戶數35人，所涉金額1.9億元，另外一起則是影響對象17人，所涉金額4,686萬元，總計受影響人數52人、所涉金額達2.3億元，金管會週二(28日)開罰1,400萬元。

金管會表示，該行南中壢分行前理專管員自107年1月至110年1月與客戶間異常資金往來，受影響客戶數35人，所涉金額1.9億元；石牌分行前理專葉員自108年5月至110年6月與客戶間異常資金往來，受影響對象17人，所涉金額4,686萬元。

金管會指出，查案關資金往來部分交易透過該行數個人頭帳戶進行資金移轉，該行對所衍生警示訊息未能審慎查覈，異常交易檢核機制未臻完善，致未能即時發現案關異常交易行爲，核有洗錢防制之存款帳戶或交易持續監控相關缺失。

金管會強調，該行辦理洗錢防制作業，有存款帳戶或交易持續監控相關缺失，核有未完善建立內部控制制度及未確實執行內部控制制度之情事，違反銀行法第45條之1第1項規定，爰依同法第129條第7款規定核處新臺幣1,400萬元罰鍰。

中信銀則是迴應，本裁罰案爲理專私下與客戶有不當資金往來，並涉及私人投資糾紛，本行發現後立即通報主管機關與司法單位，另一方面，亦同步聯繫受影響客戶以保障其權益。

中信銀表示，目前已分析缺失態樣原因並執行改善措施，除依法究責涉案理專外，將持續強化監控及控管機制，避免類似事件發生。針對理專不當行爲，深表歉意，另外亦提醒客戶，本行嚴禁行員與客戶有私下資金往來之情事，以保護客戶權益，客戶如有任何疑慮，請與本行聯絡。