倒查員工及親屬賬戶！券商全面嚴防從業人員炒股

21世紀經濟報道 記者 崔文靜 北京報道證券從業人員不得炒股，一直是監管嚴查和券商自查的重點所在。如今，伴隨嚴監管的全面推進，券商針對員工違規炒股的查處力度也在加大。

有頭部券商從業者告訴21世紀經濟報道記者，其所在公司近期針對內部人員及其親屬的股票賬戶啓動三年倒查，以最大限度發現違規炒股行爲。

據該人士透露，之所以檢查親屬賬戶，重點不侷限於賬戶本身，而是通過鎖定賬戶所在的交易設備、IP等，繼而查詢該設備、IP曾經交易過的其他賬戶，然後追查其他賬戶背後的實際控制人，據此判斷從業人員是否存在違規炒股行爲。

“證券從業人員在入職之初即需上報自己及親屬的賬戶，並且需要每年更新賬戶情況，直接用親屬賬戶炒股的現象較爲少見。券商從業者如果炒股，往往會借用看似與本人毫無關聯的賬戶進行，此類賬戶不在上報範圍之內，證券公司自查發現的難度很大。”受訪人士告訴記者，“隨着技術的進步，如今通過鎖定親屬賬戶所在設備、IP的方式，可以更好發現存在違規炒股可能的其他賬戶。正因如此，券商針對員工及親屬賬戶啓動三年倒查。”

不過，檢查雖然頗爲嚴格，但執行過程也較爲靈活，並未出現上綱上線情況。“我也被查出了一些存疑之處，但我確實沒有炒過股，解釋一下也就過去了。”上述券商人士直言。

針對券商從業人員違規炒股，除了券商內部加大自查力度外，監管的檢查力度同樣不低。4月底以來，又有兩家券商因爲從業人員違規炒股被點名。

4月26日，北京證監局向中金公司出具的一則罰單顯示，多名員工曾存在買賣股票、出借個人證券賬戶的行爲。

5月28日重慶證監局更是對西南證券前員工進行行政處罰，該員工借他人名義持有、買賣股票，並私下接受客戶委託買賣證券。針對其作爲證券從業人員違規炒股的行爲，監管對其處以10萬元罰款。

“證券從業人員不得炒股，我們確實查得很嚴。證券公司及其下屬私募子、資管子從業者，都需要上報自己及親屬股票交易賬戶，同時定期進行相關警示。但是，總有人想要炒一炒，問題屢禁不止。”另一券商從業者告訴記者。

該人士同時認爲，近年來證券從業者違規炒股現象已經大爲減少。一方面，隨着技術的進步，違規炒股被發現的可能性加大，處罰力度也有所增強；另一方面，本欲炒股賺錢但卻虧得一塌糊塗的案例並不少見。

“以爲自己水平很高，能夠掌握內幕消息。實際上，消息傳到自己手上還算得上內幕嗎？炒股十次，九次小賺一次大虧，可能就會血本無歸。頂着炒股被發現受罰的風險，賭一個可能大虧的投資，太不划算。”上述人士表示。