法興銀行風險管理再遭質疑：前交易員公開控訴，呼籲改革監管制度

近日，一名前法國興業銀行的交易員卡維什·卡塔利亞（Kavish Kataria）公開發聲，猛烈抨擊這家法國銀行。卡塔利亞聲稱，自己因進行了一些未經授權的高風險押注而被解僱，但堅稱銀行方面把他當成了“替罪羊”，並未承擔因錯過交易而產生的相應責任。

卡塔利亞曾是法國興業銀行達美一號（Delta One）部門的一員，然而去年，他和團隊負責人Kevin Ng一同被銀行解僱。對於這次解僱，卡塔利亞表示強烈不滿，並在社交媒體領英上發表長文，詳細闡述了自己的遭遇。

據卡塔利亞所述，他的交易損利情況每日都會向上級進行詳盡彙報，無論是香港的團隊上級還是巴黎總部的上級，都會接收到他每日發送的交易電子郵件。然而，儘管他保持着這樣的透明度，銀行方面在發現某些交易出現問題後，卻選擇將他解僱，而非承擔起風險系統失誤的責任。

“他們沒有對風險系統的失誤承擔責任，也沒有在正確的時間識別交易，而是簡單地解僱了我，終止了我的合同。”卡塔利亞在帖子中如此寫道。

法國興業銀行本週早些時候證實了這一事件，表示在對交易進行內部審查後，確實解僱了卡塔利亞和團隊負責人Kevin Ng。然而，對於卡塔利亞的指責，銀行方面選擇保持沉默。銀行發言人拒絕就這篇帖子發表評論，但針對兩人的解僱事件發表了一份聲明。

聲明中提到：“我們嚴格的控制框架使我們能夠確定2023年的一次性交易事件，該事件並未產生任何實際影響，並且我們已經採取了適當的補救措施。”

然而，有知情人士向英國《金融時報》透露，儘管這次事件並未給興業銀行帶來直接經濟損失，但如果市場出現低迷情況，潛在的損失可能會高達數億美元。

據該知情人士進一步解釋，卡塔利亞一直在進行印度指數期權交易，而這種交易並未得到銀行的明確授權。由於這些交易大多是日內交易，因此並未被立即發現。卡塔利亞則強調，這些交易都是自動記錄的，並且他每天都會向整個集團發送電子郵件，提及這些已經和解的交易。

“其他人很容易就會說，我們不知道他所做的交易。”卡塔利亞在帖子中寫道，“這意味着要麼你沒有做好你的工作，要麼你不適合這份工作。”

卡塔利亞自2021年加入法國興業銀行香港分行後，聲稱在短短的8個月內就爲該部門賺取了5000萬美元的利潤。然而，這次事件後，他不僅被扣了7天的工資，前一年的獎金也被全部扣除。

在領英的帖子中，卡塔利亞不僅表達了對銀行的不滿，更呼籲整個交易行業加強監管。他表示：“貿易行業如此龐大，但卻沒有爲交易員伸張正義的規則或法規。”

這一事件也再次引發了人們對銀行風險管理的關注。法國興業銀行曾因2008年的“流氓交易員”Jerome Kerviel事件而遭受重創，當時Kerviel的違規交易給銀行帶來了高達49億歐元（約合52億美元）的損失。值得注意的是，Kerviel曾在與卡塔利亞相同的衍生品部門工作過。

對於法國興業銀行而言，風險管理顯然是其需要持續關注的關鍵領域。上週五公佈的財報顯示，該行第一季度淨利潤下滑了22%，低於預期。儘管股票衍生品銷售的利潤有所增長，但仍未能完全抵消零售銀行和固定收益交易的疲軟表現。在此背景下，如何平衡業務創新和風險管理，無疑是該行面臨的重要挑戰之一。

本文源自金融界