建陽成功堵截一起APP投資詐騙案件

2024年5月27日，一位年輕人帶着兩位五十幾歲客戶到工行建陽支行營業部諮詢對公賬戶開立業務，支行的客服經理首先覈對了營業執照信息，發現該公司爲新註冊，法人年紀較大，且經營地址爲私人住宅，於是客服經理便對客戶的經營範圍、經營地址及相關經營情況進行了詳細詢問。公司法人對客服經理所提的問題，回答含糊其辭，答非所問，僅陪同辦理的年輕人表示該公司以線上經營爲主，無實體經營地址，隨即爲客服經理展示了一款名爲“時空鏈”的APP，並告知客服經理此款APP的經營模式爲線上商品銷售系統自動賺取流量值，該流量值可兌換現金提現，但需提現到對公賬中，因此需在工行開立對公賬戶。針對以上情況，客服經理當即產生了懷疑，便先穩住客戶，將情況立即向網點負責人報告。網點負責人隨即前往櫃檯再次詢問法人該公司的具體經營狀況，陪同前來辦理的年輕人堅稱該APP正規合法，並獲過國際獎項，只需前期投入資金便能按時返還。

獲悉上述情況後，該支行網點負責人初步判斷客戶遭遇詐騙，於是立即聯繫當地反詐中心民警，將相關情況上報反詐中心，同時對相關人員賬戶進行保護性止付。支行工作人員耐心勸導，告知客戶此類需先投資再返現的模式都是詐騙，投入的資金最後血本無歸，但客戶仍深信不疑，勸阻無果後，支行工作人員以法人個人賬戶被反詐中心止付爲由引導客戶至反詐中心處理，讓民警對其進行勸阻。最終，客戶接受了該款APP爲詐騙的事實，並表示將不會再繼續轉賬投資。

此事件中工行建陽支行的員工嚴格把住開戶審覈關，深入挖掘客戶開立賬戶用途的真實性、合理性，警覺性高，發現異常及時報告，警銀聯動，堅守風險底線。在今後的工作中，工行建陽支行將全面夯實工作基礎，進一步完善各項內控制度體系的梳理，持續提升反洗錢監測分析能力，並在日常工作中保持警覺，在切實履行反洗錢義務的同時做好客戶服務及宣傳解釋工作，積極引導客戶樹立風險防範意識和法律意識，有效防範潛在的風險，保護客戶的資金安全，助力打擊治理詐騙違法犯罪行動縱深推進。（供稿單位：工行建陽支行 作者：黃文菁）