聯動商務收8000萬元罰單 股權轉讓尚存不確定性

本報記者 蔣牧雲 何莎莎 上海、北京報道

支付機構再現高額罰單。

近日，第三方支付機構聯動優勢電子商務有限公司（以下簡稱“聯動商務”）分別因辦理跨境購匯付匯過程中，對交易審查不符合要求；未落實交易信息真實、完整、可追溯的要求以及未嚴格落實商戶實名制要求等多項違法行爲收到罰單，分別罰沒8470.84萬元、290萬元人民幣。

在採訪中，《中國經營報》記者瞭解到，此次罰款金額約爲違法所得的217.72倍，涉及對跨境商戶交易審覈不符合要求等問題，處罰力度反映出外管局“長牙帶刺”的監管決心。而罰單之外更值得關注的是，當前聯動商務的股權轉讓事宜尚待監管批准，此番接連收到罰單，是否會對轉讓事宜產生影響？

跨境商戶交易審覈不符合要求

根據海聯金匯（002537.SZ）的公告，其三級子公司聯動商務收到國家外匯管理局北京市分局出具的《行政處罰決定書》（京匯罰〔2024〕60號）。公告顯示，因聯動商務於2020年7月至2023年8月期間爲3家跨境商戶辦理購匯及跨境付匯業務過程中，對交易信息的審查不符合相關管理要求，國家外匯管理局北京市分局依據《中華人民共和國外匯管理條例》等相關規定，沒收聯動商務違法所得38.73萬元人民幣，處8432.11萬元人民幣罰款，罰沒款合計8470.84萬元人民幣。

海聯金匯公告披露，將按照行政處罰決定書的要求及時繳納罰款，本次行政處罰所涉及的金額將計入公司當期損益，預計將減少公司2024年淨利潤8470.84萬元。

根據海聯金匯半年業績報告，報告期內公司實現營業收入40.93億元，同比減少3.51%；歸屬於上市公司股東扣除非經常性損益淨利潤1.35億元，同比增長72.55%。報告期公司第三方支付服務業務實現營業收入9.25億元，較上年同期下降9.08%。

此次聯動商務的罰款金額約爲違法所得的217.72倍，超8000萬元的罰單在支付行業內並不多見。產生如此高額罰金的原因可能是什麼？

對此，博通分析金融行業資深分析師王蓬博向記者表示，從對外公佈的原因來看，三年中對三家跨境商戶交易信息出現審覈問題，鉅額罰單說明了違規的嚴重性，處罰力度也反映外管局“長牙帶刺”的監管決心。如此力度的罰款，也警示所有的跨境支付機構一定要堅持合規底線。

公開信息顯示，聯動商務的跨境支付業務此前也收到過高額罰單。2018年，聯動商務因爲非法交易提供了網絡支付服務、違反規定將境內外匯轉移境外等違法違規行爲等問題，被罰沒2600餘萬元。

近年來，針對跨境支付的合規整肅趨嚴。王蓬博認爲，雖然涉及到更多的地區和國家，交易更加複雜，所遵循的法律也更多樣化，但本質上境內支付和跨境支付都要對資金的流通途徑和最終去向負責，因此也要遵守商戶管理的相關規定。

除了跨境支付業務外，聯動商務在不久前也有其他業務罰單。9月10日，中國人民銀行北京市分行行政處罰信息顯示，聯動商務因未落實交易信息真實、完整、可追溯的要求；未嚴格落實商戶實名制要求；未按規定保存特約商戶申請材料、資質審覈材料等檔案資料；未按規定設置特約商戶的收單賬戶四項違法行爲被警告，並處罰290萬元。時任聯動商務副總經理的徐某東被警告，並被罰款15萬元。

有業內人士告訴記者，支付機構屢屢受罰的背後有多重因素的影響。一方面，支付機構的服務對象多爲小微商戶或個人經營者，覆蓋區域廣、商戶經營分散，機構穿透式獲取信息的難度增加；另一方面，對於部分中小支付機構而言，競爭壓力較大，爲了生存和發展使其合規動力不足，抱有僥倖心理。但對於支付機構，早日進行合規化和企業數字化服務改造，未來才能獲取更大發展空間。

股權轉讓仍待央行批准

聯動商務此次處罰動態受到關注的原因還在於公司正在進行中的股權轉讓事宜。

4月3日，海聯金匯公告稱，擬將旗下的支付機構（聯動商務）的100%股權轉讓給武漢合衆易寶科技有限公司（現已更名爲抖音支付科技有限公司，以下簡稱“抖音支付”）的母公司——天津同融電子商務有限公司，交易價格爲基準轉讓對價7.5億元+交割日淨資產。本次交易完成後，該支付機構將爲抖音集團生活服務等線下交易業務場景提供支持。

不過，公告也顯示，上述交易和合並尚需通過中國人民銀行覈准、國家市場監督管理總局經營者集中申報審查，審批結果以及最終做出決定的時間存在不確定性。

王蓬博向記者表示，罰單對股權轉讓構成的影響可能不大，主要有兩個方面的原因：一方面是從此前的罰款案例來看，一旦處罰整改結束，不會對牌照續展有任何影響；另一方面則抖音對線下全國性的收單牌照是剛需，主要還是要看買家意願。

對於上述處罰的整改措施以及處罰是否會對股權轉讓帶來影響，記者向聯動商務方面發去採訪函，截至發稿尚未收到正面回覆。

央行官網顯示，聯動商務於2011年8月29日首次獲得支付業務許可證，獲許可的業務類型是全國範圍的互聯網支付、移動電話支付、銀行卡收單，後根據《非銀行支付機構監督管理條例》與對應的實施細則等要求，業務類型變更爲相應的儲值賬戶運營Ⅰ類、支付交易處理Ⅰ類。目前，抖音支付擁有的是互聯網支付資質，即業務類型爲儲值賬戶運營Ⅰ類。

值得注意的是，根據《非銀行支付機構監督管理條例》規定，同一家支付機構不能擁有兩張支付牌照，或者控制兩家支付機構。

在王蓬博看來，聯動商務的股權轉讓尚待央行覈准，而假設批准後，兩家機構的合併問題也是需要邁過的合規門檻。

（編輯：李暉 審覈：何莎莎 校對：顏京寧）