民生銀行重慶璧山支行警銀聯動 堵截涉案賬戶資金轉移

此前，民生銀行重慶璧山支行發揮銀行網點“第一道防線”作用，強化銀警聯動，堵截涉案賬戶資金轉移，切實築牢反詐防線，近日受到當地公安機關書面表揚。

當天，一男子來到璧山小微支行現金出納機取款10萬元，開戶行爲河南某支行。值班人員發現其神情慌張，於是告知小微支行無法支提大額現金，需到就近璧山支行櫃面取款，同時通知支行監控崗留意該男子。10分鐘後客戶來到壁山支行櫃檯取款，櫃員查看交易明細發現資金於20分鐘前轉入，男子表示資金用途爲工人工資，自己在主城未預約無法大額取現，所以導航到璧山支行。但主城到璧山大概要1小時，資金是20分鐘前才轉入，說法漏洞百出，引起櫃員高度警惕，於是一邊拖延客戶，一邊通知監控崗把可疑信息報送璧山反詐中心。

不久後，反詐中心反饋該男子在他行有涉詐賬戶，於是當即對賬戶加只進不出鎖，並告知男子上鎖事宜，同時向其強調了出租出借賬戶和涉詐賬戶的嚴重性及危害性。當晚璧山反詐中心告知該筆資金確認是涉詐資金，得益於支行的及時反饋，才避免了涉詐資金的轉移。(民生銀行重慶分行 供稿)