強化防洗錢、打資恐 上海銀攜集保 新增API功能

上海商銀長期耕耘法遵科技強化防制洗錢效能，於2016年防制洗錢作業上線，即全面系統化記錄及保存相關作業資訊，並發展法遵科技。例如透過API取得商工登記公示資訊，方便辦理客戶定期審查作業，無需逐筆查詢即可清楚客戶最新工商資訊。同時針對國內公司存在多層次股權架構，造成股權計算困難，開發股權計算平臺，快速產出計算結果取代人工作業，不僅避免錯誤，更大幅提升防制洗錢作業效率。

上海商銀說，公司股權揭露透明度及金融機構實質受益人辨識作業，爲國際防制洗錢評鑑重點，多層次股權架構常造成金融機構股權資料蒐集與辨識繁瑣。上海商銀因此協助集保規劃其所建置的「公司負責人及主要股東資訊查詢平臺」，新增API功能。

新功能可一次取得客戶多層的股權資訊，取代過往逐一查詢各層股權的方式，使金融機構即使面對客戶有多層次的股權結構時，也可快速一次取得，除大幅提升效率外，並有效降低作業成本及打擾客戶頻率，更將法遵科技運用於強化防制洗錢作業。