挑選基金黑馬…看三大指標

新基金無績效可參考，故建議投資人在投資前可先參考三大指標。 （聯合報系資料庫）

新基金源源不絕問世，每月都有多檔新產品誕生。如何選擇新基金呢？瀚亞投信表示，因是新基金，無績效可參考，投資人挑選上困難重重，因此建議投資人在投資前可先參考三大指標，也就是產品投資標的是否符合中長線趨勢、投資風險屬性是否符合、是否充分了解基金產品的特色與風險等。

基富通總經理王浩宇表示，投資人在挑選新基金時，第一件事是要做功課，瞭解新成立基金的主要投資策略，與目前市場上同類型商品的差異；第二件事是就新基金特色、差異性，對於個人原本資產的配置，可能有什麼改變，才能避免因爲熱銷或理專推薦而盲目投入。

舉例來說，股票基金有地區、類股、大小型股的差異；債券基金也有不同的風險屬性、存續天期等，有偏積極的非投資等級債券、比較保守的政府公債、持有到期的目標到期型債券等。

王浩宇指出，如果個人的投資風格整體偏向積極型，除了積極型商品之外，可以將部分資金佈局較保守或穩健型的基金，透過資產配置的方式，降低現行資產的波動度，優化投資組合。