響應普惠金融 統一投信理財研習營 專家授訣

統一投信理財研習營，由總經理率領投資主管羣，爲青年學子答疑解惑。圖／統一投信提供

統一投信深入大專院校，推廣基金理財教育。圖／統一投信提供

近年來全民理財意識逐步提升，年輕世代的投資行爲也愈加普及，甚至許多人早從就學時期，就開始摸索投資理財方法。爲協助年輕世代及早建立正確的理財觀念，統一投信於2月3日下午舉辦寒假理財研習營，針對全國大專院校學生，由統一投信總經理董永寬率領五大投資單位及企劃部主管，包括臺股、海外股票、債券、ETF及多元資產，在最短的時間內提供青年學子最紮實的理財知識，並解決學生心中對於投資的疑問。

董永寬以「時間是最大的本錢」作爲開場，鼓勵參加研習營的學生，善用時間優勢進行理財規劃，制定屬於自己的「小巴菲特養成計劃」。例如使用「健康理財方程式：閒錢＋慢速＋長期＝健康＋財富＋驚喜」的概念，將多餘的資金用於定期定額優質的主動式臺股基金，長期慢速累積，最後會爲投資人帶來驚喜財富。定期定額的投資方式知易行易，不須投資人耗費大量時間及精力盯盤，也使投資人能有較健康的生活型態。

統一投信基金管理部資深副總錢素惠告訴學生在進入金融市場前，最重要的就是要了解景氣循環。她表示，景氣循環的每個階段，都有各自適合的投資方式。海外股票組副總林鴻益則建議學生在面對市場衝擊時，保持冷靜判斷當前的下跌原因。若屬於市場突發事件導致重挫，且未來可恢復，匆忙殺出可能就無法參與未來的股價回升。

對於近年爆發式成長的ETF，新金融商品發展處資深副總張美媛細數臺灣ETF市場的發展歷程。她表示，經過20年發展，如今臺灣掛牌的ETF類型多樣，提供投資人建構屬於自己的投資組合。ETF在次級市場交易的便捷性，也爲投資人在進行投資決策時，能更加即時。

債券部副總陳勇徵指出，債券由於投資門檻較高，使一般大衆對債券所知較少。但透過共同基金，即便是資金有限的投資人也可以參與債券市場，獲得息收報酬。多元資產專戶管理部副總章錦正則指出投資是對抗通膨的唯一方式。而多元資產彙總各類資產，包括股票、債券、期貨及房地產等，投資上應學習能夠更加靈活應變市場變化

企劃部資深協理李玉芳介紹主被動式基金差異，並以統一投信官網爲例，一步一步帶領學生，如何善用投信官網上的資料，包括市場分析、理財知識、定期定額試算等，制定投資計劃。