新業務平臺 重塑數位工作體驗

國泰人壽加速數位轉型，成立平臺戰情室團隊。圖／國泰人壽提供

國泰人壽致力以科技賦能員工，在原有業務部隊高度行動化基礎上持續創新，以國際領先保險同業爲標竿，2021年提出打造「新業務平臺（New Agent Platform）」的前瞻性計劃，從業務員的日常工作所需進行全方位整合，大幅提升業務員工作效率，不僅在疫情期間支援業務員居家辦公，更提供客戶安心、即時的服務體驗，展現國泰人壽數位業務優化的決心與成效。

「新業務平臺」已於2022年3月開放國壽全體業務員使用，單月登入人次逾40萬，具95％高滿意度，平臺以業務員角度端到端梳理現行各項數位工具，串聯業務所需的10項模組，透過功能整合的方式，減少現有App及網站數量，達成單一平臺目標，並提供個人化彈性功能，讓業務員可以直覺操作、服務客戶更得心應手。 　「CVX泰好保」平臺佔臺灣遠距保險市佔率68％，業界最高，疫情期間國泰人壽快速迭代推出4.0版，採用國外專業視訊廠商技術，以及自行研發的「新業務平臺」、「國泰人壽App」串接整合遠距視訊流程，業務員與客戶在遠距服務過程只需單一App就能完整涵蓋投保與保單售後服務，便利性大大加分。「新業務平臺」新增業務員話稿功能，確保服務過程完整、合規，同時也新增同步瀏覽功能，讓業務員更容易協助客戶進行簽名以及確認文件流程，帶來業界最完善的零距離服務。

除了體驗升級，遠距視訊影片全程不落地，直接存放公司資料庫，完整保障資訊安全，有口皆碑的遠距服務在升級後依然高達9成使用者滿意度，顯示疫後業務員數位能力不僅持續提升，也深受客戶肯定。

爲提升國人全方位保障，國泰人壽傾力發展數位輔銷工具，協助業務員精準掌握客戶保障缺口，並依客戶需求提供最適保障方案，打造以客戶爲中心的需求導向銷售模式，服務近160萬名客戶，促成新契約近25萬件。今年更攜手國泰產險，借鏡壽險輔銷功能成功經驗，推出車險保障分析功能，將車險保障依對象及損傷主體整合爲七大類並結合視覺化設計，由系統智能推薦或依業務員專業自行組合，提供符合客戶需求的車險保障方案，快速進行投保。經觀察，若使用本功能，近8成車險保障不足的客戶可成功提升保障。藉由整合性工具的發展，除升級國壽業務員全方位（壽險+產險）保障的銷售專業度及便利度，同時也帶給客戶更好的投保體驗。