北富銀「海外債券好神選」標的挑選功能強大 成全民投資新利器
準海外債券投資需求,臺北富邦銀行於網路銀行全新推出「海外債券好神選」功能,以強大的投資標的挑選功能和創新的標籤系統,爲客戶創造兼具便利性和精準度的投資新體驗。圖/聯合報系資料照片
海外債買氣持續升高,根據券商公會統計,今年第1季復委託交易中,固定收益商品交易量與去年同期相比大幅增長68%,反映出投資人對海外債的高度信心。看準海外債券投資需求,臺北富邦銀行於網路銀行全新推出「海外債券好神選」功能,以強大的投資標的挑選功能和創新的標籤系統,爲客戶創造兼具便利性和精準度的投資新體驗。
北富銀表示,從該行海外債券投資狀況分析,在投資標的上,受市場環境波動與高利率環境影響,美國公債、金融債,以及投資等級產業龍頭公司債如通訊產業、科技業與核心消費產業等,近年來都相當受到投資人喜愛。此外,債券投資客羣也有顯著擴大趨勢,自2020年至2023年,平均每年皆以雙位數幅度持續增長,同時資產3,000萬以上的高資產客羣,截至2023年底持有債券比例更高達38%,顯示海外債券已成爲資產配置中相當重要的一環。
隨着海外債成爲投資新寵,可選擇的商品也與日俱增,如何從茫茫債海中挑到適合自己的投資標的,成爲不少投資人煩惱的問題,而北富銀全新開發的「海外債券好神選」具備了「主題式挑選」、「條件挑選」和「主題標籤(Hashtag) 」三大功能,正好能幫助客戶解決選擇困難症的困擾。
「海外債券好神選」的「主題式挑選」,提供有「小資族」、 「ESG」、 「高票息」、 「高報酬率」及「高信評」等五大熱門投資主題,投資人可以直接挑選感興趣的主題,就其範圍內之標的進行挑選,也可以再設定更細緻的挑選條件,包括幣別、產業、票面利率、配息頻率、年化報酬率、剩餘年期、信用評等、風險等級、票券面額等,進一步細化搜索範圍,讓投資者可以根據自己的偏好和理財目標,精準定位投資標的。
值得一提的是,北富銀還會依據每檔債券的特色標註「主題標籤」,舉例來說,票面利率大於4.5%的債券會標註爲「高票息債券」,參考報價小於票面價格100%的會標註爲「折價債券」,讓投資人一眼即知債券特徵,大大節省瀏覽篩選的時間成本。在篩選出心儀的債券後,投資者可以直接進行申購,也可點選「報價走勢」查看該債券近年參考申贖價格走勢,或是選擇「加入觀察債券」持續追蹤市場動態,精準地把握下單時機。
北富銀說明,債券屬於穩健型投資,不僅選擇多元,可幫助投資者分散投資組合風險,且會定期支付固定利息,並具備到期時100%償付票面價值的特性,相當適合有現金流需求或追求穩定報酬的投資人。不過,北富銀也提醒,投資海外債券時因涉及境外標的,需多關注信用評級以判斷髮行方的償債能力,留意匯率變動對收益的影響,並遵守投資國的法律法規,特別是關於資本流動和稅收政策,才能穩健掌握收益契機。
爲協助更多投資人瞭解海外債券,北富銀除了開發「海外債券好神選」外,也同步推出「債券小學堂」互動式學習平臺,從基礎的名詞解釋到高階的市場分析,循序漸進引導投資人提升債券知識和技能,爲將來亮眼的投資成果奠定良好基礎。
北富銀以客戶需求爲導向,致力通過技術創新和服務優化,創造更高效、便捷、個性化的金融服務體驗。未來,北富銀將持續優化產品功能,提升服務品質,爲廣大投資者提供更加智慧便捷的金融解決方案,協助客戶實現財富增長和財務自由。
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