建行晉城分行“三個強化”持續加強員工行爲排查

近年來，隨着業務的快速發展，外部經營環境不斷變化，各類案件頻繁發生，銀行案防管理工作也面臨着新的考驗。建行晉城分行通過“三個強化”，不斷加強員工行爲排查，切實防範金融風險。

一、強化重點和關鍵，實時瞭解異常線索。一是緊盯關鍵人羣排查。加強對家人經商辦企業、交友較多、多次請假、無故曠工、多次出現違規操作、工作狀態下滑等情況的員工重點排查。二是緊盯關鍵崗位排查。對處於業務運營風險較高的關鍵崗位人員，嚴防道德風險發生的客戶經理，經常發生業務風險事件的一線員工作爲排查重點，深化監督排查，清除風險隱患。三是緊盯關鍵業務排查。對風險高發的重點業務領域進行重點排查，對經濟利益集中的重點業務領域加大排查和監督力度，嚴防道德風險。

二、強化排查手段，有效提升排查質效。銀行員工違規行爲多存在動態性強、隱蔽性強、潛伏時間長等特點，傳統的手段效果有限。巧用智能化排查系統、外部信息覈實，通過公安、工商、司法等部門，結合執行信息公開網等檢索結果、企查查、個人徵信等形式多渠道開展排查，加強事前防控。同時各級格長做好員工談心談話、家訪，進行員工“八小時”以外的監督，及時發現和防範風險，切實提升排查質效。

三、強化日常教育，提升責任與合規意識。風險的源頭是員工的思想和意識問題，分行堅持“嚴管即是厚愛”的原則，加強員工合規意識的教育，特別是對青年員工要持續開展合規管理教育警示，規範員工日常行爲。一方面各部門、各網點利用晨夕會的時間定期組織員工學習警示案例，對警示案例中的風險點進行深刻分析和討論，聯繫自身工作實際，舉一反三，不斷提升員工合規意識。另一方面切實提升格長的責任意識。明確格長排查履職責任及問責處理情況，強化責任擔當，落實好“一崗雙責”，切實履行好職責。同時要以身作則、以上率下。 （張中強）